etf指数基金:求推荐沪深300和中证500指数型基金各一只,做基金定投?作者:理财王子小猿

发布时间:2020-06-01 12:00:24   来源:网络 关键词:etf指数基金

正在和一帮小伙伴在定投指数基金,刚好行情不错,大部分小伙伴收益率25%+,所以回答一下题主的问题。

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首先觉得题主很聪明,在投资前能先问一下这个问题。因为选择了一个非常差劲的指数基金,很有可能收很多管理费,和指数的真实走势偏离很多,甚至很有可能会面临基金清盘等风险,所以定投的第一要务是先要学会怎么挑选合适的指数基金。


而要挑选合适的指数基金,我们必须要知道选基的数据指标分别是什么?


追踪同一个指数的指数基金,因为选股规则是高度雷同的,所以整体表现也非常类似。


那些成立年限长的指数基金就具有非常大的先发优势,因为基金规模大,清盘的概率小,通常这类基金的管理费率也较低,这就更适合我们普通投资者了。


2

为什么这样的基金适合普通投资者呢?


对于指数基金的选择策略,一般有两种思路。第一种思路就是选择基金规模大、基金综合费率低、跟踪误差小、成立时间长的指数基金。这也是指数基金之父约翰-博格推崇的选基策略。


基金规模大

历史是最好的老师。如果一个基金的表现不好,规模就不可能大?;鸬墓婺4?,说明历史表现好,基金运作较好。


同时,规模较大的基金,能避免机构户巨额赎回的风险,对于普通投资者是最友好的。


而且规模大的基金,清盘的概率远远小于规模小的基金。


综合费率低

一般的费率包括基金管理费,基金托管费,在场外购买基金还有销售服务费。


买指数基金,主要看基金管理费,这是基金公司收取的费用。尽管指数基金的费率比其他股票基金的费率低,但追踪同一指数的指数基金管理费率可能相差很大。


我们投资指数基金主要是长期定投。长期,意味着投资的时间长,每年一笔管理费,聚沙成塔,就是很多钱了。再小的肉,加上时间这个维度,都会被放大,所以我们要选择管理费率非常低的指数基金。


跟踪误差小

跟踪误差,也就是指数基金的涨跌幅和相应指数的涨跌幅差别。既然是指数基金,肯定是希望跟着大盘走更好啦。


这也能反映基金经理跟踪大盘的能力。


3

好,我们现在知道了这三个重要的数据指标,接下来就是怎么选择的问题了。


先来看沪深300指数基金。这一批都是追踪沪深300的指数基金,我们可以从中选出一只进行定投。

为了对比上述的3种数据指标,我们可以列一个Excel,然后把这些基金对应的数据找出来。

以上第一页就能看到基金的基金规模和跟踪误差,现在就差基金的费率了。

整理成如下表格:

然后再分别对比一下,选出基金规模较大,跟踪误差较小,管理费较低的那个??赡苊挥幸桓龌鹉芡甭慊鸸婺W畲?,跟踪误差最小,管理费最低,所以要懂得舍取。


经过对比,我会选择嘉实沪深300ETF联接A。主要是因为这个基金运作比较稳健,且费率居中,适合长期定投。


4

接下来看中证500指数基金。

上面已经教了你方法,所以我就不重复了。

题主选出来的农银中证500应该一眼就排除掉,因为成立那么久了,基金规模只有0.75亿,你觉得如果是好基金,那么久的时间考验了,基金规模能不上去吗?


所以追踪中证500指数的基金,最后面筛选出来的是160119,这只基金跟踪误差非常小,规模非常大,费率也比较低,可以尝试长期定投。


可能有很多小伙伴觉得这样子选基金,不考虑收益率,会不会不太好。要知道指数基金的收益率都是和大盘涨跌一致的,考虑它的收益率并没有太多的用处。所以指数基金的定投是不怎么考虑收益率的。


但是定投需要对每个指数进行估值,因为我们希望通过定投低估的指数来获取更高的收益率。所以定投指数基金还要制定好自己的定投策略,学会什么时候买?买多少?什么时候卖?卖多少?买什么指数基金?这些其实还是需要好好想清楚的,毕竟投进去的都是钱呢。


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